S&P500 사상 최고치 찍고 인텔 하루 20% 터지고 엔비디아 전고점 탈환하는 거 보면서 뭔가 써야겠다 싶었습니다.

저는 은퇴 후 연금 굴리는 아재입니다. 나스닥100이랑 미국 장기채 섞은 포트 유지 중인데 하락장에서는 손실 절반 이하로 막았습니다. 근데 요즘 같은 급등장에서 상승을 다 못 먹으니까 멘탈이 슬슬 흔들립니다.



근데 최근에 포트 점검하다가 작년에 소량 담아뒀던 국내 AI 전력 인프라 관련주가 391% 올라있는 거 발견했습니다. 미국 빅테크만 쳐다보다가 국내 기회를 크게 못 잡은 겁니다. 허탈해서 잠깐 멍 때렸습니다.

거시 경제 상황도 좀 웃깁니다. 트럼프가 이란 협상하러 파키스탄 가는 협상단 일정을 전면 취소시켰습니다. 이유가 바다 건너가는 데 시간이 너무 걸린다고요. 이란아 전화해라 이겁니다. 본인은 바쁘답니다.

연준 신임의장 캐빈워시는 인플레이션 계산 방식을 바꿔서 원유가격 최고치랑 최저치를 평균에서 그냥 빼버린다고 합니다. 유가 폭등해도 공식 인플레이션에 안 잡히는 마법입니다. 숫자로 현실을 이기는 신기술입니다. 이 논리로 연말 금리 1회 인하할 것 같습니다.

저는 미국 30년 만기 국채 ETF 꽤 들고 있는데 전부 마이너스입니다. 원금 회복되면 팔고 초단기 미국채 SGOV로 도망칠 계획입니다.

메모리 3사 주가가 눌림목도 안 주고 그냥 직진으로 오릅니다. 기다리다가 인텔이 하루 20% 터지는 바람에 엔비디아, SOXX, SMH, DRAM 반도체 ETF가 전부 같이 올라버렸습니다. 저만 빼고요.

필라델피아 반도체지수가 역사상 최고점입니다. 이성적으로는 지금 사면 안 됩니다. 근데 저 삽니다.

FOMO한테 졌습니다. 완패입니다.

매수하고 나면 30% 빠질 거 압니다. 제가 사면 항상 그렇거든요. 근데 연금계좌에서 최소 10년에서 30년 후에 꺼낼 돈이라서 그냥 버텨보려 합니다. 어차피 그때까지 못 팔게 묶여있으니까 강제 존버입니다. 제도가 저를 지켜줍니다.

너무 보수적으로 굴었더니 연 6~8% 수익이었고 최근 운 좋게 20% 올랐지만 코스피 80% 상승이나 반도체 2배 레버리지 1000% 앞에서는 그냥 제자리 수준입니다. 용기인지 만용인지 혼돈의 도가니입니다.

일단 계획은 이렇습니다. AI 전력핵심인프라 5%~10%까지 모아가고 반도체 ETF도 SMH, SOXX, DRAM 섞어서 5%~10%까지 늘릴 겁니다. SMR 원전 ETF도 10% 가까이 올랐는데 영업이익 전부 적자인 종목들이 오르는 거 보면 투기 광풍이 슬슬 시작되는 것 같습니다. 이럴 때는 수익 난 거 10% 팔아서 리밸런싱하고 최고점에서 2.5% 내릴 때마다 해당 자산 10%씩 비중 줄여나갈 계획입니다. 철저하게 계획만큼은 프로입니다. 실행은 모르겠습니다.

2000년 닷컴 버블이랑 지금은 다릅니다. 그때는 적자 기업들이 닷컴 붙이면 주가 폭등하는 거였고 지금 AI 인프라는 엔비디아, GE베르노바, 마이크론처럼 전력, 보안, 국방 연결된 국가 핵심 인프라입니다. 근데 SMR 원전 ETF 적자 기업들이 10% 오르는 거 보면 좀 불안하긴 합니다. 아무튼 다릅니다. 다를 겁니다. 다르길 빕니다.

연금 자산으로 3억 만들기도 쉬운 일이 아니더군요. 아래 글들 읽어보시면 자산배분이랑 리밸런싱으로 복리 효과 어떻게 얻는지 나옵니다. 저처럼 최고점에 사기 전에 한 번씩 읽어보시면 좋겠습니다.



수익률 연 10%, MDD -20% 내외 포트폴리오를 직접 40년 백테스트해볼 수 있는 계산기입니다. 사기 전에 꼭 돌려보세요.
https://bomspring.com/invest-calculator/

고수익 테마 및 레버리지 전략

SOXX+MAGS+나스닥1등주 혼합 포트, 18년 백테스트 결과 S&P500 대비 초과수익, MDD -20%, 전고점 회복 238일. https://bomspring.com/soxx-mags/

TQQQ 65년 적립식 백테스트 수익 1경5097조, 그런데 MDD -80.88%. 1경 벌고 싶으면 -80% 버텨야 합니다. https://bomspring.com/tqqq-장기투자/

QQQ 1배 MDD -34.65%, QLD 2배 MDD -62.17%, TQQQ 3배 MDD -80.88%. 수익도 3배 손실도 3배입니다.
https://bomspring.com/tqqq-적립식-투자/

MAGS 13년 순수익률 538%, 그러나 MDD -57.71%에 전고점 회복 1,111일. SCHD는 수익 61.3%지만 MDD -28%로 잠은 잘 수 있습니다.
https://bomspring.com/mags-schd/

자산 배분 및 방어형 전략

수익률 연 10%, MDD -20%. 느리지만 끝까지 살아남는 전략입니다.
https://bomspring.com/자산배분투자/

존 보글 투자법, 주식 50%+채권 50% 구성으로 수익률 연 11%, MDD -50%. 단순하지만 대부분이 못 지킵니다.
https://bomspring.com/존보글-가치투자/

글로벌 자산배분 수익률 연 8%, MDD -15%. 수익은 적지만 밤에 잘 수 있는 포트입니다.
https://bomspring.com/글로벌자산배분투자/

VOO vs VTI 비교, 수익률 12%, MDD -35%. 뭘 사야 하냐는 질문에 데이터로 답합니다.
https://bomspring.com/자산배분-voo-vti/

리밸런싱 및 혼합 전략

60년 백테스트에서 VOO 단순 적립이 204.9억으로 압도적 1위. 레버리지 전략 56.3억, 자산배분 리밸런싱 24.1억. 복잡할수록 손해였습니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-부분-레버리지-전략-vs-자산배분투자-포트폴리오/

바벨 전략 수익률 22%, MDD -35%. 공격과 방어 양끝에 다 거는 구조입니다.
https://bomspring.com/바벨전략vs자산배분투자vsvoovsqqq/

QTOP 리밸런싱 전략 수익률 20%, MDD -30%. 비중만 잘 조절해도 성과가 달라집니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/

SCHD+QLD 혼합 포트 수익률 19%, MDD -40%. 배당이랑 레버리지 같이 가져가는 구조입니다.
https://bomspring.com/schd-qld-20년-투자-방법/

골든크로스 전략 수익률 9%, MDD -20%. 수익보다 손실 안 보는 데 집중하는 방식입니다.
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투자 공부에 지치면 제주도나 다녀오세요. 어차피 시장은 내가 쉰다고 안 기다려줍니다.
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